Coaching & Consulting belastingstructuren

De typische coach of consultant

Je verkoopt online programma's, cursussen of 1-op-1 coaching. De omzet zit tussen de 10.000 en 50.000 euro per maand. Klanten komen via Stripe, Whop of directe overschrijving. Vrijwel alles is marge.

Geen voorraad, geen kantoor, geen fysiek product. Je werkt vanuit je laptop en je klanten zitten over de hele wereld. Toch betaal je belasting alsof je een Nederlands bedrijf runt met lokale activiteiten.

Het resultaat: van elke euro winst hou je 57 cent over. Bij €150.000 winst gaat er €65.000 naar de fiscus.

MOGELIJKE STRUCTUREN

Veelgekozen structuren voor coaches

Welke structuur past hangt af van je omzet, doelgroep en persoonlijke situatie.

NL Holding + US LLC

Stripe-betalingen via een Wyoming LLC. Geen Amerikaanse vennootschapsbelasting voor niet-ingezetenen. NL Holding als vermogenslaag.

Geschikt voor: Stripe, internationale klanten, digitale producten

NL Holding + Dubai

Emigratie naar Dubai met je coaching business. 0% inkomstenbelasting en 0% winstbelasting tot AED 375K. NL Holding blijft als tussenlaag.

Geschikt voor: hoge marges, locatieonafhankelijk, bereid te verhuizen

NL Holding alleen

Eerste stap: een holdingstructuur in Nederland. Deelnemingsvrijstelling, vermogensbescherming en de basis voor uitbreiding later.

Geschikt voor: startende structurering, NL-gebaseerd blijven

Plan je vrijblijvend adviesgesprek

VOORDELEN

Waarom een internationale structuur werkt voor coaching

Bijna alles is marge

Geen COGS, geen voorraad. De belastingoptimalisatie slaat direct door naar je netto inkomen. Elk procent telt dubbel.

Locatieonafhankelijk

Je levert al digitaal. De stap naar een internationale structuur is logisch. Geen fysieke verplaatsing van activiteiten nodig.

Stripe en Whop direct koppelen

Een US LLC opent de deur naar lagere transactiekosten en directe koppelingen met Amerikaanse betaalplatformen.

VOORBEELDBEREKENING

Wat scheelt het concreet?

Indicatief voorbeeld bij een jaarwinst van €150.000.

Zonder structuur

Brutowinst€150.000

Vpb (19% / 25,8%)-€33.910

Box 2 heffing (26,9%)-€31.227

Netto€84.863 (43%)

Met structuur

Brutowinst€150.000

US LLC (Stripe omzet)€0

NL management fee-€7.500

Netto€142.500 (5%)

€57.637 per jaar bespaard Op basis van €150.000 brutowinst met NL Holding + US LLC structuur

ERVARINGEN

Wat andere coaches zeggen

Ik verkocht online cursussen via Kajabi en betaalde meer dan 40% belasting. Structly heeft een US LLC opgezet en alles gekoppeld aan mijn Stripe. Binnen vier weken operationeel, besparing van meer dan 50.000 euro per jaar.

Lisa Brouwer

Online coach, €35K/maand omzet

Als consultant werkte ik al volledig remote. De stap naar een internationale structuur was logisch maar ik wist niet waar te beginnen. Structly heeft het compleet ontzorgd. Van advies tot bankrekening in drie weken.

Jaap Vermeulen

Business consultant, €180K jaaromzet

Ik had al twee jaar het gevoel dat ik te veel belasting betaalde maar wist niet hoe ik het moest aanpakken. Structly had binnen een week een voorstel klaar. Helder, concreet, geen jargon. Inmiddels alles operationeel.

Samira el Kadi

Mindset coach, €20K/maand omzet

VEELGESTELDE VRAGEN

Specifiek voor coaching en consulting

Ja. Een US LLC met EIN (Employer Identification Number) kan direct gekoppeld worden aan Stripe US. Je krijgt lagere transactiekosten en uitbetaling in USD.

Ja, maar de structuur moet dan goed worden opgezet. Bij overwegend Nederlandse klanten is het belangrijk dat de substance en managementbeslissingen aansluiten bij de gekozen jurisdictie.

Nee. In de meeste gevallen wordt je bestaande BV omgezet naar een holdingstructuur. De werkmaatschappij blijft bestaan en de holding wordt erboven geplaatst.

BTW-verplichtingen voor digitale diensten aan consumenten in de EU blijven bestaan via de OSS-regeling, ongeacht je structuur. De winstbelasting is een apart verhaal.

Vanaf ongeveer €80.000 jaarwinst zijn de besparingen significant groter dan de kosten. Bij coaching zijn de marges hoog, dus de drempel is lager dan bij andere sectoren.

Belastingstructuren voor coaches en consultants